51、基金与股票的区别在于()。Ⅰ.反映的经济关系不同Ⅱ.筹集资金的投向不同Ⅲ.收益风险水平不同Ⅳ.投资数量不同
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： D
【专家解析】证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投0收益向不风险同。水平不同。
52、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理摸式。Ⅰ.全球的风险管理体系Ⅱ.全面的风险管理范围Ⅲ.全新的风险管理方法Ⅳ.全员的风险管理文化
A、ⅠⅡ..Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为以全指导球的,风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理方法、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
53、下列说法正确的是()Ⅰ.公司的股份采取股票的形式。股份的发行实行，公平、公正的原则同种,类的每一股份应当具有同等权利Ⅱ.股票一经发行,购买股票的投资者即成为公司的股东Ⅲ.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权Ⅳ.股票作为一种所有权凭证,有一定的格式
A、ⅠⅡ.
B、Ⅰ.ⅡⅢ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】此题考查对股票的理解，上述都对。
54、证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件()Ⅰ.经营经纪业务已满年5，且在分类评价中等级较高的公司Ⅱ.公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险Ⅲ.公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形，财务状况良好Ⅳ.客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理
A、ⅠⅡ..Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】证券公司经营融资券业务，应当具备以下条:公司件治理结构健全，内部控制有风险效;控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好:有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和完善证券的业;务管理制度和实施方案等。
55、按基金运作方式不同,可分为(〕。Ⅰ.交易型开放式指数基金Ⅱ.封闭式基金Ⅲ.开放式基金Ⅳ.上市开放式基金
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正确答案： B
【专家解析】按基金运作方式不同可分，为封闭式基金和开放式基金。
56、股票收益主要来自()Ⅰ.股份公司Ⅱ.股票流通Ⅲ.利率的降低Ⅳ.法定存款准备金率的降低
A、ⅠⅡ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】股票收益主要来自股份公司和股票流通。
57、基金份额持有人必须承担一定的义务这些，义务包括()。Ⅰ.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金发份额Ⅱ.缴纳基金认购款项及规定的费用Ⅲ.承担基金亏损或终止的有限责任Ⅳ.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】基金份额持有人的义务。
58、为保证证券市场的稳定稳定，市场的政策与制度安排有()。Ⅰ.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易Ⅱ.因突发事件而影响证券交易的正常进行时证券，交易所可以采取技术性停牌措施Ⅲ.因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市Ⅳ.涨跌停板规定
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】上述都是稳定市场的制度安排。
59、下列项目中，属于股票应载明的事项有()。Ⅰ.公司名称、成立的日期Ⅱ.股票价格Ⅲ.票面金额及代表的股票份数Ⅳ.股票的编号
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】股票应当载明下列主要事项公司：名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数票股票、的编号。
60、证券公司经营()以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为5亿元人民币Ⅰ.证券承销与保荐Ⅱ.证券自营Ⅲ.证券资产管理Ⅳ.证券经纪
A、ⅠⅡ..Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
61、欧洲债券的描述正确的是()。Ⅰ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家Ⅱ.由于它不以发行市场所在国的货币为面故也值，称无国籍债券Ⅲ.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币Ⅳ.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批淮
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】常识题，考察欧洲债券的特点。
62、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票;常见的包括()Ⅰ.股利政策Ⅱ.股票分割与合并Ⅲ.增发、配股Ⅳ.转増股本与股份回购
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】考察与股票相关的部分概念。
63、开放式基金和封闭式基金的区别在于〔〕。Ⅰ.基金单位交易价格的计算标准不同Ⅱ.基金单位的交易方式不同Ⅲ.发行规模限制的不同Ⅳ.期限不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。
64、契约型基金与公司型基金的区别是()。Ⅰ.投资方向不同Ⅱ.资金的性质不同Ⅲ.投资者的地位不同Ⅳ.基金的营运依据不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】考察契约型基金与公司型基金的区别。不管是契约型基金还是公司型都是基金投向，有价证券的。
65、下列对股票基金认识正确的是()。Ⅰ股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格;不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例;以防止基金过度投机和操纵股市Ⅲ股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值Ⅳ按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一股股票基金和专门化股票基金
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】股票基金是最重要的基金品种：按基金投资的分散化程度划分，可将股票分为一般股票基金和专门化股票基金。
66、引起股票价格变动的因素包括()。Ⅰ.公司经营状况Ⅱ.宏观经济因素Ⅲ.政治因素、心理因素和人为操纵因素Ⅳ.稳定市场的政策与制度安排
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】影响股票价格变动的基本因素：公司经菅状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素等。以上均属于。
67、风险的要素包括()。Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事故Ⅲ.风险时间Ⅳ.损失的可能性
A、ⅠⅡ..Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】风险一般被定义为"产生损失的可能性或不确定"性。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。
68、对于交易所交易基金,投资者可选择的交易方式有()。Ⅰ.标购Ⅱ.申购Ⅲ.赎回Ⅳ.在交易所买卖
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】交易所交易基金即ETF。对于交易所交易基金投资者可选择交息方式有申购、赎回和在交易所买卖。
69、行业分类的依据主要是()。Ⅰ.公司净资产Ⅱ.公司总资产Ⅲ.公司收入Ⅳ.利润的来源比重
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】此题考察行业分类。
70、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.可转换债券Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：⑴股票。⑵可转换债券。⑶剩余期限超过397天的债券。⑷信用等级在AAA以下的企业债券。⑸国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-Ⅰ级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑹流通受限的证券。⑺中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
